Última atualização em 7 de abril de 2022
Local: Kuala Lumpur, Malásia
Aqui na Nomad Capitalist, seguimos reforçando a importância de internacionalizar seus investimentos com contas bancárias offshore, trusts, empresas e outras ferramentas que ajudam a proteger os frutos do seu trabalho da interferência de um único país.
Imóveis no exterior são um dos melhores ativos offshore para manter na carteira, por serem uma das poucas classes de ativos offshore que não precisam ser declarados segundo a legislação dos EUA. Cidadãos estadunidenses que têm casa, apartamento, terra ou outros imóveis fora dos Estados Unidos não precisam declará-las ao governo. No Brasil, porém, é preciso fazer essa declaração.
As taxas de juros de hipoteca continuam a cair, mas os economistas não entraram em consenso a respeito dos preços de imóveis em 2023. Os principais fatores de estresse no mercado imobiliário incluem alta inflação, taxas de juros, incertezas geopolíticas, temores de recessão, inventário de moradias residenciais e elevação no preço de imóveis.
Nos Estados Unidos, os aumentos nas taxas de juros realizados pelo Fed continuam a pressionar o inventário de moradias residenciais, e os investidores imobiliários vão ter trabalho para encontrar o que comprar. Porém, ainda há vários países com boas perspectivas e grandes oportunidades.
Além do investimento inteligente e do luxo de ter o próprio imóvel no exterior, em muitos desses países você pode desfrutar de retornos de aluguel muito mais altos do que no seu país de origem.
Vamos dar uma olhada nos meus países preferidos para alugar imóveis.
Panamá
O Panamá é um dos principais destinos para expatriados por diversas razões. Os direitos de propriedade são sólidos, o local é de fácil acesso para americanos (e não exige visto para brasileiros), e o Panamá é um dos mercados mais livres da América Latina. Eles também têm opções interessantes de segunda residência.
Além de ser um destino cada vez mais procurado por aposentados americanos, o país está a caminho de se tornar a “Singapura da América Central”, com importantes projetos de infraestrutura e iniciativas favoráveis aos negócios. Em 2015, o retorno bruto de aluguel do Panamá foi de 6,68%, o 6º maior do mundo. Mas, ao contrário dos outros países no topo da lista, como a Ucrânia, eu apostaria no Panamá por seu governo estável e outros aspectos positivos.
Jordânia
A Jordânia está bem posicionada nas listas do Global Property Guide pela “classificação de investimento de longo prazo” e pelo retorno bruto de aluguel. O retorno bruto é o melhor do mundo: 5,92%. Os aluguéis são pagos com um ano de antecedência, o que deixa seu trabalho de locador muito mais tranquilo, e os preços dos imóveis é relativamente baixo.
Para quem busca uma base internacional, a Jordânia se localiza na confluência da Europa, Ásia e África e é um dos países mais estáveis da região. Se você tem interesse em abrir uma empresa, o país tem infraestrutura, talentos e legislação muito mais favoráveis do que vários países mais populares entre os expatriados.
Colômbia
A Colômbia é um país muito pouco valorizado para expatriados e investidores, embora sua popularidade esteja aumentando. Recentemente, viajei para lá com a Nomad Society para aproveitar investimentos que não continuarão disponíveis por muito mais tempo devido ao crescimento do país.
A Colômbia tem uma das economias mais livres da América do Sul e está se tornando um destino turístico cada vez mais popular para americanos. Os imóveis na Colômbia podem estar pouco valorizados agora, mas isso não vai durar muito. Além disso, a Colômbia tem um ótimo programa de segundo passaporte para investidores imobiliários.
Os retornos de aluguel na Colômbia vão de 6,4% a 9,6% dependendo da região. E, se você busca um lugar para se mudar, a Colômbia estaria entre os primeiros da minha lista.
Geórgia
A Geórgia é um país pouco reconhecido que é interessante por vários motivos. O principal deles é que se trata de uma das economias mais favoráveis aos negócios do mundo. Os estrangeiros podem investir em qualquer tipo de imóvel na Geórgia, exceto imóveis com escritura agrícola. Os custos de construção e terreno no país são muito baixos; por exemplo, consegui comprar um apartamento na zona central de uma cidade por US$ 13.700, e um imenso rancho de gado aproximadamente pelo mesmo preço.
O país está se ocidentalizando a passos largos, e os aluguéis são apenas uma das muitas oportunidades disponíveis para empreendedores e investidores internacionais. Usar criatividade e marketing no seu imóvel para aluguel na Geórgia pode proporcionar ganhos consideráveis.
Moldávia
A Moldávia é o país mais pobre da Europa, e é o tipo de lugar que costuma ser ignorado por investidores internacionais. É um grande erro, pois os retornos médios de aluguel de apartamentos de médio porte na capital Chisinau chegam a 12%. Em muitos casos, os números chegam a 20%.
O país é relativamente estável e, para quem está estudando outras opções na Europa Oriental, vale a pena considerar a Moldávia. Para quem está disposto a comprar imóveis offshore num lugar menos convencional, disponibilizar para aluguel um apartamento na Moldávia pode gerar imensos retornos com relativa facilidade.
Esta lista não é completa, sendo mais voltada a apresentar a você os imensos retornos de investimento que você pode obter com pouco esforço, principalmente se estiver disposto a pesquisar para além do seu país de origem e de locais de investimento mais tradicionais.
Esses cinco países são apenas alguns dos meus favoritos, mas, para encontrar o local certo para suas necessidades e preferências, recomendo comprar meu Guia de Imóveis no Exterior.
Claro que, quanto menos dinheiro você pagar em impostos, mais você poderá aplicar em investimentos de alto retorno. Muitas vezes, a primeira etapa para aumentar seus retornos de aluguel é aumentar a quantia disponível para investimento, incluindo a redução legal de impostos offshore, em vez de buscar simplesmente o percentual de retorno maior.
