Local: Manama, Bahrein
Na Nomad Capitalist, nosso lema é simples: vá para onde você é mais bem tratado.
Mas, que lugar é esse?
Parte de ir onde você é tratado melhor depende da preferência pessoal. Você pode gostar de viver em grandes cidades como eu, ou pode nunca mais querer ver o inverno novamente.
No entanto, com a minha experiência, descobri que alguns fatores, como impostos, são universais.
Simplificando: se você está perdendo uma boa parte do seu rendimento para os impostos, então você não é bem tratado onde está.
Visitei o Kuwait para explorar os melhores países sem imposto sobre renda, e também visitei lugares como Vanuatu, São Cristóvão e agora o Bahrein para ter uma ideia melhor de como é a vida em países sem impostos.
Como é possível um país não ter imposto sobre a renda?
Como cidadão de um país com altos impostos, como os EUA ou a Austrália, você pode se perguntar como os países sem imposto sobre a renda sobrevivem.
No entanto, a resposta é simples: outras fontes de receita.
Para ver como isso funciona, veja dois estados dos EUA sem imposto sobre a renda estadual: Alasca e Nevada.
O Alasca é um grande produtor de petróleo. Portanto, cerca de 90% de sua receita vem da indústria de petróleo e gás.
De fato, o Alasca até partilha o seu dinheiro do petróleo com os seus residentes através de um fundo permanente. Uma família de quatro pessoas que vive no estado recebe cerca de US$ 13.000 por ano.
Se não fossem os impostos federais e os invernos extremamente frios, o Alasca poderia se tornar um destino popular para os capitalistas nômades.
Com tanta receita, o Alasca não precisa cobrar um imposto sobre a renda, e isso vale para países ricos em petróleo como Omã e Catar.
Nevada, por outro lado, não tem muito em termos de recursos naturais, mas gera receita suficiente do turismo para apoiar seu governo sem um imposto sobre a renda.
Países sem imposto sobre a renda como as Bahamas e as Maldivas financiam seus governos da mesma maneira. Como arrecadam muito dinheiro do turismo, podem permitir que os moradores vivam lá livres de impostos.
Impostos baixos x Sem impostos.
Embora eu tenha reduzido substancialmente minha taxa de imposto global, não permaneço exclusivamente em países sem imposto sobre a renda.
Como existem apenas alguns deles, eu também passo tempo em países de baixa tributação.
Os países com impostos baixos e os países sem impostos são funcionalmente semelhantes, mas utilizam tipos distintos de sistemas fiscais.
Os países sem impostos têm um sistema simples onde você não paga nenhum imposto sobre a renda. Países de baixa tributação, por outro lado, usam sistemas territoriais que tributam apenas fontes locais de renda.
O sistema tributário territorial de Singapura, por exemplo, atrai expatriados ricos cobrando apenas impostos sobre a renda local – não sobre investimentos estrangeiros.
Viver livre de impostos em um país com um sistema territorial pode lhe dar mais opções no que diz respeito a segundas residências, mas você pode acabar pagando impostos se quiser alugar sua propriedade lá ou investir em um negócio local.
Países com impostos baixos e sem impostos são, portanto, um pouco semelhantes na medida em que você pode pagar sem impostos nesses lugares, mas em países com impostos baixos, você pode precisar pagar em certas situações.
16 países sem imposto sobre a renda
Hoje, existem 16 países sem imposto sobre a renda no mundo.
A lista a seguir inclui todos os países sem qualquer tipo de imposto sobre a renda. Você pode não ser capaz de obter residência ou cidadania em todos eles, e alguns deles não são exatamente os mais habitáveis.
Se você está procurando mais informações sobre países em que é possível estabelecer residência e não pagar impostos, confira este artigo.
As Bahamas
Como um dos destinos turísticos mais populares do mundo, não é de se admirar a razão pela qual as Bahamas não precisam cobrar o imposto sobre a renda para conseguir pagar as contas.
Além disso, com suas praias deslumbrantes e economia em rápido crescimento, as Bahamas são um dos países mais habitáveis sem imposto sobre a renda. Estabelecer uma segunda residência lá também não é muito difícil – desde que você tenha o dinheiro.
Obter uma autorização de residência temporária é tão simples quanto pagar US$ 1.000 no escritório de imigração, e é renovável todos os anos.
Recentemente, no entanto, as Bahamas começaram a reprimir os residentes estrangeiros que usam a permissão temporária sem fazer investimentos. Se você quiser ficar lá a longo prazo, precisará comprar pelo menos US$ 750.000 em propriedade para entrar no caminho certo para a residência permanente.
Como regra geral, quanto mais dinheiro você investir nas Bahamas, maior a probabilidade de ser tratado favoravelmente pelo escritório de imigração.
Embora a obtenção de residência permanente seja principalmente uma questão de investimento, a cidadania é outra história.
O país flertou com um programa caro de cidadania por investimento, mas ainda não deu em nada.
Você não pagará muito em impostos para as Bahamas, mas precisará gastar uma quantia substancial de dinheiro para morar lá. A longo prazo, porém, pode valer a pena não pagar impostos enquanto descansa na praia.
Bahrein
O Bahrein foi um dos primeiros estados do Golfo Pérsico a descobrir petróleo em suas terras. Essa descoberta de petróleo permitiu que ele se tornasse uma das nações mais ricas do mundo – e um dos poucos países sem imposto sobre a renda.
Também é bastante fácil viver lá.
Embora eu não seja particularmente apaixonado por Manama, a cidade é bem desenvolvida e há uma comunidade de expatriados considerável aqui.
No entanto, o problema com o Bahrein – e muitos outros estados do Golfo – é que conseguir residência permanente pode ser difícil.
Para estabelecer residência permanente no Bahrein, você precisa ser aposentado, investir US$ 530.000 em propriedades ou ganhar um salário básico a partir de US$ 10.600.
Embora a obtenção de residência permanente seja principalmente uma questão de investimento, a cidadania é outra história. Você precisa viver no país por 25 anos consecutivos e ser fluente em árabe.
O Bahrein, então, pode ser uma opção se você estiver procurando por uma residência permanente isenta de impostos no Golfo, mas não conte com a obtenção de um segundo passaporte lá.
Bermuda
O território britânico no Oceano Atlântico Norte é conhecido por suas praias de areia rosa e por seu imposto zero sobre a renda.
No entanto, tem um imposto sobre a folha de pagamento. A principal diferença é que o imposto sobre a folha de pagamento é exigido apenas pelos empregadores, que podem deduzir 9,5% do salário dos funcionários que vai para o referido imposto. E se você é autônomo, é obrigado a pagar os impostos sobre a folha de pagamento sozinho.
Bermudas tem uma população de apenas 62.000 habitantes, e não tem qualquer residência ou cidadania por programas de investimento.
Se você quiser visitar a simpática ilha, pode ficar de 3 a 6 meses com um visto de autorização de curto prazo.
Você também pode morar lá com uma autorização de trabalho que geralmente é emitida por 1 a 5 anos, às vezes mais.
Brunei
Este pequeno sultanato na ilha malaia de Bornéu também tem riqueza petrolífera suficiente para renunciar ao imposto sobre a renda.
No entanto, ao contrário do Bahrein ou das Bahamas, Brunei é extremamente difícil de viver.
Eu não era um fã de Brunei quando visitei há vários anos. Não é muito amigável com os estrangeiros, e o governo é, francamente, pesado e ditatorial. Até conheci um colega expatriado que tinha medo de falar comigo graças às leis locais e às práticas policiais.
A residência permanente e a cidadania também estão fora de questão – a menos que você obtenha a aprovação do sultão.
Brunei exemplifica principalmente como os países sem imposto sobre a renda não são necessariamente centros de liberdade econômica.
Ilhas Cayman
Como as Bahamas, as praias cênicas das Ilhas Cayman atraem turistas suficientes para manter seu governo à tona sem a necessidade de imposto sobre a renda.
No entanto, se você quiser viver lá a longo prazo, esteja preparado para investir uma quantia considerável de dinheiro.
Você precisará ganhar US$ 145.000 por ano e investir pelo menos US $2 milhões em imóveis ou empresas locais se quiser morar em Grand Cayman e, a partir daí, precisará esperar mais oito anos para residência permanente.
E, como na maioria dos países do Caribe, quanto mais dinheiro você investe, mais facilmente você pode conseguir a residência permanente.
No entanto, você pode fugir com o investimento um pouco menor caso opte por se mudar para uma das ilhas menos populares, como Cayman Brac.
As Ilhas Cayman podem, portanto, ser uma opção interessante de imposto zero se você tiver dinheiro para investir em se tornar um residente permanente.
Kuwait
Como muitos dos países do Golfo nesta lista, o Kuwait não precisa cobrar um imposto sobre a renda graças à sua grande indústria petrolífera.
É também um dos países mais amigáveis aos expatriados do mundo.
Os cidadãos estrangeiros representam dois terços da população e, pela minha experiência, a Cidade do Kuwait é altamente americanizada e fácil de navegar.
Contudo, embora eu gostasse de visitar e fazer negócios no Kuwait, conseguir a residência permanente geralmente exige que você tenha parentes kuwaitianos ou emprego formal no país.
Também não tem muita necessidade de investimento estrangeiro, então a cidadania por investimento também está fora de questão.
Viver permanentemente no paraíso fiscal do Kuwait, então, é quase impossível, então eu não basearia sua estratégia tributária aqui.
Maldivas
Imagine viver em um bangalô sobre a água sem pagar um centavo em imposto sobre a renda.
Você pode tecnicamente fazer isso nas Maldivas, um pequeno país insular no Oceano Índico.
Graças aos seus resorts abundantes – e caros –, as Maldivas não veem muita necessidade de um imposto sobre a renda.
No entanto, embora passar seus dias vivendo com isenção de impostos nas Maldivas pareça idílico no início, ficar lá por muito tempo é quase impossível.
Você precisa ser um muçulmano sunita para solicitar cidadania ou residência permanente. Mesmo que você seja muçulmano, o país não tem um programa para estrangeiros se tornarem residentes permanentes – muito menos cidadãos.
Assim, ainda que você não tenha que se preocupar em acionar as exigências tributárias enquanto estiver em St. Regis, a mudança para as Maldivas está fora de questão para a maioria das pessoas.
Mônaco
O status de Mônaco como um dos melhores países do mundo sem impostos fez dele um playground para a elite europeia.
Este lindo país na Riviera Francesa é seguro e luxuoso, e ainda cobra de seus residentes e cidadãos um total de zero imposto sobre a renda.
Além disso, uma vez que o país tende a atrair tipos de alta renda e avessos a impostos, provavelmente permanecerá entre os países sem imposto sobre a renda no futuro previsível.
É também um dos países mais livres de impostos para se tornar um cidadão.
Embora você precise gastar vários milhões de dólares para provar sua riqueza para se tornar um residente, o processo de residência em si é bastante simples, pois é um destino popular para expatriados ricos.
Se você está pensando em se mudar para lá, confira o nosso guia definitivo para obter residência e cidadania em Mônaco.
Para aqueles de vocês que preferem o glamour europeu à vida na ilha, viver livre de impostos em Mônaco pode ser a escolha certa.
Nauru
Nauru é um pequeno país insular no sudoeste do Oceano Pacífico que foi nomeado pela primeira vez "Pleasant Island" por marinheiros europeus.
Infelizmente, no entanto, a ilha não parece estar à altura do seu apelido.
A maioria das pessoas só conhece Nauru por ter feito manchetes como o local de um controverso campo de detenção australiano para requerentes de asilo.
Embora Nauru certamente tenha muitas das características encantadoras que atraem visitantes para outras ilhas do Pacífico, a indústria de mineração de fosfato da ilha dizimou sua economia. Pode até estar afundando no Oceano Pacífico, graças ao aumento do nível do mar.
Na verdade, Nauru está entre os países do mundo sem impostos por causa dos últimos esforços do governo para manter sua economia à tona.
Se você está à procura de um paraíso fiscal tranquilo no Pacífico Sul, Nauru pode não ser a sua melhor aposta.
Omã
Como a maioria dos países do Oriente Médio nesta lista, Omã é uma nação rica e empreendedora que não precisa de imposto sobre a renda graças à sua indústria de petróleo e gás.
Além disso, apesar de suas enormes reservas de petróleo e gás, Omã fez um esforço distinto para diversificar sua economia e abrir seus mercados a novas oportunidades. Isso o torna uma ótima alternativa aos Emirados Árabes Unidos para investidores que procuram novas oportunidades no Golfo.
O governo de Omã até oferece um Visto de Residência de Investidor em seu site. No entanto, detalhes como investimentos mínimos não estão prontamente disponíveis, e nenhum dos advogados com quem conversei em Omã é especializado nessa área.
Tal como acontece com a maioria dos estados ricos do Oriente Médio, Omã não está exatamente morrendo de vontade de capital estrangeiro, então os expatriados que procuram se mudar para lá geralmente precisam de um emprego ou família no país para fazer isso facilmente.
Na verdade, morar lá também pode ser um grande ajuste, já que a cultura de Omã é bastante conservadora. Na verdade, você precisa obter uma licença de licor pessoal de uma delegacia de polícia local para comprar uma garrafa de vinho.
Omã é uma opção interessante entre os países sem impostos, mas viver lá a longo prazo geralmente não está nos opções para a maioria dos nômades capitalistas.
Catar
À primeira vista, o Qatar parece notavelmente semelhante aos seus vizinhos no Golfo Pérsico.
É um país pequeno e rico que ganhou sua fortuna através da indústria do petróleo. Sua cultura é altamente conservadora, mas se moderniza rapidamente graças ao investimento e à influência estrangeiros.
E, claro, sua receita de petróleo e gás permite que o governo permaneça à tona sem cobrar um imposto sobre a renda.
Apesar dessas semelhanças, o Catar é um país fascinante devido ao seu nível particularmente alto de desenvolvimento e papel na política mundial.
Pode ser pequeno, mas o Catar tem uma das maiores taxas sobre a renda per capita do mundo e é considerado o país mais desenvolvido do Oriente Médio. O país também sediou a Copa do Mundo de futebol em 2022.
Também desempenha um papel único na política global e regional.
No geral, o Catar é um lugar relativamente tranquilo e agradável para se viver e, ao contrário de seus vizinhos do Golfo, oferece residência permanente para expatriados.
Dito isto, como a maioria dos países sem imposto sobre a renda, ainda é difícil para os estrangeiros obter residência permanente, pois os requisitos são rígidos e poucos advogados especializados na área. Para se qualificar, você deve morar no país há mais de 20 anos e ter um bom domínio do árabe.
São Cristóvão e Neves
Se você está procurando um lugar onde possa facilmente estabelecer uma cidadania isenta de impostos, não procure mais, Saint Kitts e Nevis.
O preço de sua cidadania por investimento também é muito menor do que outros programas de cidadania por investimento.
Há duas opções de investimento para obter o passaporte. Uma doação de US$ 150.000 para o Fundo de Crescimento Sustentável ou um investimento em um projeto imobiliário aprovado pelo governo de pelo menos US$ 400.000.
Embora você possa ler mais sobre o programa de cidadania por investimento em Saint Kitts e Nevis aqui, é um processo relativamente fácil que pode levar menos de um ano para ser concluído.
Somália
Lembra quando mencionei que nem todos os países desta lista são muito habitáveis?
A Somália é, sem dúvidas, um desses países.
Grupos insurgentes como o al-Shabab ainda controlam grandes áreas do território do país. A Somália também enfrenta uma crise humanitária devastadora, com milhões enfrentando insegurança alimentar aguda e ONGs lutando para fornecer ajuda a vastas áreas controladas pelo al-Shabaab devido ao medo de ataques.
As revoltas dos clãs foram acompanhadas pelo agravamento da seca, com o al-Shabaab aumentando os impostos e os clãs locais se rebelando. Os conflitos contínuos da Somália significam que está longe de ser uma opção viável quando se procura um território com impostos zero.
No entanto, a saída da Somália de décadas de conflito pode significar o fim de seu status de imposto zero, à medida que o país paga suas dívidas externas.
Emirados Árabes Unidos
De acordo com o Índice de Liberdade Econômica, os Emirados Árabes Unidos são a 24ª economia mais livre do mundo e a 1ª na região do Oriente Médio/Norte da África, graças à sua abertura ao comércio e baixos impostos.
Como a maioria de seus vizinhos, os Emirados Árabes Unidos ganham muito dinheiro com as exportações de petróleo, então os residentes podem viver lá sem impostos.
É também um dos países do Golfo mais fáceis de viver e investir.
O governo dos Emirados Árabes Unidos incentiva abertamente o investimento estrangeiro, e cidades como Dubai são conhecidas por seu espírito empreendedor.
Os Emirados Árabes Unidos também são altamente habitáveis pela maioria dos padrões – especialmente em termos de segurança e desenvolvimento. Embora seja um país bastante conservador, os Emirados Árabes Unidos são multiculturais e mais tolerantes do que alguns de seus vizinhos.
Tornar-se residente nos Emirados Árabes Unidos também é mais fácil do que em outros países do Golfo. Embora não exista um programa de residência permanente para investidores estrangeiros, suas políticas de visto estão se tornando mais fáceis de navegar. Recentemente, o governo começou a emitir vistos de residência de 10 anos.
A maioria dos advogados e expatriados de longa data com quem conversei concorda que, se você mantiver seus investimentos, ficar longe de problemas e lidar com alguma burocracia, poderá viver no país por décadas.A maioria dos advogados e expatriados de longa data com quem conversei concorda que, se você mantiver seus investimentos, ficar longe de problemas e lidar com alguma burocracia, poderá viver no país por décadas.
Como um centro internacional de comércio e finanças, os Emirados Árabes Unidos são um dos países mais atraentes sem imposto sobre a renda nesta lista.
Vanuatu
Como muitas outras nações insulares, Vanuatu depende da receita do turismo para financiar seu governo.
É também um dos poucos países sem impostos onde você pode conseguir um segundo passaporte de forma rápida, fácil e (relativamente) barata.
Depois que um ciclone devastador atingiu Vanuatu em 2015, seu governo reintroduziu seu programa de cidadania por investimento para ajudar a arrecadar fundos para reconstruir os danos.
Hoje, o programa de cidadania por investimento de Vanuatu é um dos mais fáceis de navegar no mundo. O país até começou a aceitar o Bitcoin como moeda de investimento.
Também custa significativamente menos do que programas semelhantes no Caribe, e seu passaporte tornou-se consideravelmente mais forte nos últimos anos.
A única desvantagem de Vanuatu é chegar lá. Embora eu tenha encontrado alguns voos baratos de hubs como Kuala Lumpur, viajar para lá é demorado e caro.
No entanto, como Vanuatu é um dos países mais fáceis sem impostos para cidadania por investimento, ir para lá pode valer a pena.
Saara Ocidental
Você provavelmente não vai querer ir para o Saara Ocidental tão cedo, mas é importante ter uma visão completa de todos os países sem imposto sobre a renda.
O Saara Ocidental, também conhecido como República Sahwari, é uma anomalia entre os países sem imposto sobre a renda.
Embora seja tecnicamente um território disputado, 42 países estabeleceram relações diplomáticas com ele e é reconhecido como membro de pleno direito da União Africana.
Seu status de isenção de impostos também é um enigma.
O Saara Ocidental não tem renda suficiente de seus recursos naturais para subsidiar um estado isento de impostos e também não é um centro turístico.
Em vez disso, o status de isenção de impostos do Saara Ocidental provavelmente decorre de suas disputas territoriais.
Portanto, embora o Saara Ocidental tenha uma política fiscal favorável, eu não recomendaria morar ou investir lá.
Embora o Saara Ocidental não seja uma zona de guerra, seu status legal instável dificulta a vida e o investimento – mesmo para os nômades capitalistas mais aventureiros.
Você deve mudar para um país sem imposto sobre a renda?
Se você está cansado de perder boa parte de sua renda para impostos, mudar para um país sem imposto sobre a renda pode ser tentador.
No entanto, como posso atestar, mudar-se para um desses lugares é mais fácil falar do que fazer.
Se você é cidadão estadunidense, ainda terá que enfrentar o Tio Sam todos os anos, a menos que renuncie.
Você também é limitado quanto ao local para o qual pode ir e onde pode ficar por muito tempo.. Os estados do Golfo tendem a favorecer expatriados empregados em vez de investidores estrangeiros, e os centros turísticos geralmente exigem um grande investimento para morar lá.
A facilidade de acesso faz parte de ir para onde você é melhor tratado e, infelizmente, poucos países sem impostos se encaixam nessa conta.
Esses tipos de limitações são o motivo pelo qual costumo sugerir países com impostos baixos como segundas residências isentas de impostos. Países com impostos territoriais como a Malásia costumam ser muito mais fáceis de estabelecer residência do que países sem impostos.
No entanto, se você está decidido a viver em um desses países sem impostos, pode obter a cidadania por investimento com bastante facilidade em Saint Kitts ou Vanuatu.
Com algum planejamento e flexibilidade, é possível conseguir realizar o sonho de viver livre de impostos.
