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Andrew Henderson

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Investing • Real Estate

Ausländische Immobilienberatung für internationale Investoren

Fallback Image

Zeitangabe: Bogotá, Kolumbien

Teil der Diversifizierung Ihrer Vermögenswerte besteht darin, kluge Entscheidungen bei Ihren Investitionen zu treffen. Keiner möchte in etwas investieren, das sicherlich ein Reinfall sein wird. 

Übersee Immobilien können eine ausgezeichnete Investitionsmöglichkeit sein. Aber es steckt viel mehr dahinter, als nur die Mietinvestition zu finden. Wie halten Sie Schritt mit Überseeinvestitionen? Und sollten Sie überhaupt Immobilien im Ausland kaufen?

Es gibt nicht viele Immobilienratschläge für Leute da draußen, die im Ausland im Vergleich zum lokalen Markt investieren möchten.

Ob Sie nun ein Zuhause für sich selbst kaufen möchten, in Immobilien investieren, um die Staatsbürgerschaft zu erhalten, oder nach einer weiteren Einnahmequelle suchen, der Kauf eines Hauses im Ausland kann eine großartige Idee sein. In diesem Artikel werde ich Ihnen alle Immobilienratschläge geben, die Sie benötigen, wenn es um internationale Immobilieninvestitionen geht. 

Investitionen im Ausland könnten anfangs einschüchternd klingen. Wie können Sie dabei erfolgreich sein? Es kommt wirklich nur darauf an, wen und was Sie kennen. 

Mein Team und ich haben mit Immobilienexperten auf der ganzen Welt zusammengearbeitet. Nomad Capitalist bietet sogar eine Immobilien-Masterclass an, um Ihnen beizubringen, wie Sie effizient in Märkte mit hoher Wahrscheinlichkeit investieren können, um Rendite und Wertsteigerung zu steigern, unterrichtet von Menschen, die es bereits getan haben.

Aber heute möchte ich einige allgemeine Immobilienratschläge für alle anbieten, die im Ausland investieren möchten. In diesem Artikel werde ich besprechen: 

  • Mieten vs. Kaufen im Ausland
  • Eigentum in Ihrem eigenen Namen im Vergleich zu einer Unternehmensstruktur/Trust
  • Der COTI Vier-Punkte-Test
  • Wie man Ihre Immobilien im Ausland verwaltet 

IMMOBILIENBERATUNG: MIETEN VS. EINKAUFEN IN ÜBERSEE

Why I Buy Rather than Rent Overseas

Für viele, die hauptsächlich am Reisen interessiert sind, ist Immobilienberatung das Letzte, wonach sie suchen. Sie möchten die Welt erkunden und den dauerhaften Reiselebensstil genießen. Und es gibt sicherlich Anziehungskraft für diesen Lebensstil. Ich habe auf diese Weise lange Zeit gelebt.

Aber ich habe meine Reisen nie als bloße Reisen betrachtet. Überall, wo ich hinging, suchte ich nach Gelegenheiten. Und sie waren überall. Als ich also beschloss, meine Reisen zu verlangsamen und meine Trifecta-Strategie, umzusetzen, kannte ich die besten Orte, um weltweit in Immobilien zu investieren, um die besten Angebote und die meisten Vorteile zu erhalten.

Aber es gibt Vor- und Nachteile beim Mieten und Kaufen, egal ob Sie in den USA leben oder die Welt bereisen. Hier ist ein schneller Vergleich der Hauptvorteile und Nachteile jeder Herangehensweise.

VERMIETUNGEN BIETEN FLEXIBILITÄT

Ich begann mein erstes Geschäft als junger Erwachsener in den Vereinigten Staaten. An diesem Punkt meines Lebens mietete ich die Wohnungen, in denen ich lebte. Ich nannte es „Geduld kaufen“.

Ich habe später in meinen 20ern ein Haus gekauft, als sich herausstellte, dass dies der Tiefpunkt auf dem Markt war, auf dem ich gekauft habe. Ich war bereits wesentlich unterwegs, und als ich die USA endgültig verließ, besaß ich immer noch dieses Haus, das ich schließlich verkaufte und das Geld einsteckte. 

Ich habe dann meine erste Basis in Malaysia eingerichtet, wo ich gemietet habe. Mieten hat für mich zu der Zeit funktioniert. Ich war gerade dabei, dieses neue Unternehmen namens Nomad Capitalist aufzubauen, und ich war mir nicht wirklich sicher, wohin ich es führen wollte. 

Gelegentlich würde ich Menschen helfen, die Fragen stellten, aber es war wirklich nicht mehr als das. An diesem Punkt befand sich Nomad Capitalist in den Phasen des Übergangs von einem Hobby zu einem Geschäft.

Durch die Anmietung während dieser Zeit konnte ich mehr für mein Geld bekommen. 

Es gibt einige sehr schöne Mietobjekte in Kuala Lumpur. Ich habe dort viele Expats getroffen, die schönere Orte mieten als dort, wo ich lebe. Für 2.000 $ im Monat können Sie eine verdammt schöne Wohnung bekommen. Für 3.000 $ Miete im Monat könnten Sie in einer Wohnung leben, die so schick ist wie das Taj Mahal.  

Miete in einigen Überseemärkten ist wirklich billig. Während Sie als Vermieter in Malaysia sehr niedrige Renditen erzielen werden, haben andere Märkte wie Kolumbien oder Georgien viel höhere Renditen. Aus diesem Grund macht es möglicherweise mehr Sinn, an einem Ort wie Kolumbien oder Georgien zu kaufen, anstatt in Malaysia.  

Ich habe anfangs gemietet, weil es für meine finanzielle Situation zu der Zeit funktioniert hat, und ich wollte die Flexibilität des Mietens. Ich war mir nicht sicher, wie lange ich dort sein wollte. Ich wollte immer noch reisen oder möglicherweise irgendwo andershin ziehen. Also, ich entschied, es war nicht die Zeit, ein Haus zu kaufen. 

SCHWIERIGKEITEN BEI DER BEZAHLUNG VON MIETE UND REISEN

Während dieser Zeit habe ich entdeckt, warum ich persönlich irgendwann ein Haus kaufen wollte, anstatt weiterhin zu mieten. Ein Problem war einfach Logistik - es war schwierig, meine Miete zu bezahlen.

Ich habe in dieser Wohnung in Malaysia vier oder fünf Monate im Jahr gewohnt und den Rest der Zeit gereist. Ich musste oft zwei bis drei Monatsmieten von einem Geldautomaten abheben, damit ich dem Vertreter des Vermieters im Voraus bar bezahlen konnte, weil es einfacher war als eine Überweisung. 

In Malaysia ist der Ringgit eine geschlossene Währung. Zu der Zeit gab es keine Möglichkeit, Ringgit aus anderen Ländern zu senden. (Jetzt ist es möglich durch Dienste wie Transferwise.) Vor diesen Dienstleistungen gab es, es war schwieriger und es gab mehr zu sorgen. 

Es war ein absoluter Schmerz. Zuweilen müsste ich 5.000 $ vom Geldautomaten abheben. Um so viel Bargeld zu bekommen, müsste ich zahlreiche Abhebungen machen. Dann müsste ich mich mit dem Vertreter meines Vermieters treffen und diesen großen Haufen Bargeld mitbringen. Dies machte das Zahlen der Miete zu einer logistischen Herausforderung. 

Manchmal geht es bei der erforderlichen Immobilienberatung mehr um die Logistik als um die eigentliche Investition.

Hier ist ein weiteres logistisches Problem beim Mieten: Wenn Sie sich an einem Ort niederlassen würden, an dem Sie keinen Einwanderungsstatus haben, bedeutet das, dass Sie keine Aufenthaltserlaubnis haben und kein Bürger werden, was das Einrichten von Dingen wie Versorgungseinrichtungen viel schwieriger macht. 

Ohne Einwanderungsstatus können Sie höchstwahrscheinlich kein Bankkonto in diesem Land einrichten, was die Zahlung Ihrer Nebenkosten erschwert. (Obwohl, in einigen Fällen können Sie ein Bankkonto bekommen, wenn Sie Immobilien besitzen, was ein weiterer Grund ist, warum Sie vielleicht in Betracht ziehen möchten, zu kaufen anstatt zu mieten.)

In Malaysia können Sie Ihre Stromrechnung nicht online bezahlen. Sie könnten Bargeld verwenden, aber wenn Sie monatelang reisen, ist es schwierig, dieses Bargeld zu ihnen zu bringen. Insgesamt kann es lästig werden, wenn Sie im Ausland mieten, Ihre Miete zu bezahlen. 

KONTROLLIEREN SIE IHRE UMGEBUNG

Ich erinnere mich, als ich wirklich jung war, habe ich zum ersten Mal eine Wohnung gemietet und war so aufgeregt, alleine zu sein. Ich habe so schön dekoriert, wie ich konnte, mit meinen Anfänger-Fähigkeiten im Innenraumdesign. Später hatte ich einen wirklich netten Vermieter, der mir erlaubte, zu malen und Fotos aufzuhängen. Ich habe es geliebt, meinen Raum zu dekorieren, und ich habe mich daran gewöhnt, die Idee, wo ich lebte, bequem zu sein. 

Es ist erwiesen, dass Sie produktiver sind, wenn Sie eine Umgebung vorfinden, die Ihrer Produktivität förderlich ist. Sie werden in Ihrem Geschäft oder bei Investitionen besser abschneiden, weil Sie sich gut fühlen. Sie tun besser, wenn Sie sich in Ihrem Raum wohl fühlen.

Dies ist ein Teil davon, warum ich es nicht mag, in Airbnbs zu übernachten. Die meisten, in denen ich gewohnt habe, haben weiße Wände und Kabel auf dem Boden - und das sind die schöneren Apartments. Die meisten Airbnbs, die ich erlebt habe, sind kalt und dunkel. Ich fühle mich dort nicht gut. Ich mag es, meine Umgebung kontrollieren zu können. 

Je nachdem, wo Sie sich im Ausland befinden, wird Ihr Vermieter andere Prioritäten setzen. In einigen Ländern, besonders in Asien, sind die Vermieter sehr konservativ. 

Wenn Sie aus den USA kommen, sind Sie wahrscheinlich daran gewöhnt, eine Wohnung zu mieten, die nicht möbliert ist, so dass Sie Ihre eigenen Möbel mitbringen. Viele Mietobjekte in Asien sind möbliert. Dies kann großartig sein, weil Sie nicht eine ganze Menge Möbel kaufen und umziehen müssen, aber oft sind die Möbel, die bereits in der Wohnung sind, nicht die besten. Die erste Wohnung, in der ich wohnte, war sehr mittelmäßig eingerichtet. Sie könnten einen günstigen Ort mieten, aber jetzt stecken Sie mit einem schrecklichen hässlichen Sofa fest. 

Foreign real estate advice buy versus rent
Wenn Sie kaufen anstelle von mieten, können Sie die Umgebung erstellen, die Sie benötigen. Sie investieren in Ihren Lebensstil, Glück und Produktivität.

Eine der mitwirkenden Faktoren, die mich dazu brachten, mein eigenes Haus zu kaufen, war, dass ich eine großartige Umgebung für mich schaffen wollte. Das hört sich vielleicht nicht nachImmobilien- Beratung, wenn Sie es vom Standpunkt der Investition aus betrachten, aber sobald Sie erkennen, dass die Art und Weise, wie Sie in sich selbst, Ihr Umfeld und Ihren Lebensstil investieren, sich tiefgreifend auf Ihr Glück und Ihre Produktivität auswirkt, ist es einfach, den Zusammenhang zu erkennen..

Wenn meine Frau und ich letztes Jahr um diese Zeit in Bogotá, Kolumbien waren, hatten wir gerade erst damit begonnen, den Ort, den wir gekauft hatten, zu renovieren, also mussten wir in einem Hotel bleiben. Da wir den Tag über unsere eigenen Dinge machen würden, stellten wir fest, dass wir beide separat zur neuen Wohnung gingen, um am Fenster zu sitzen und hinauszuschauen. Selbst mit nur wenigen Dingen an ihrem Platz fühlte es sich bereits schön und heimelig an. Es wurde zu dem Ort, den wir sein wollten. 

Durch Investitionen in Ihre eigene Immobilie können Sie Kontrolle haben, um eine Umgebung zu schaffen, die sich wie Zuhause anfühlen wird. Sie haben diese Art von Kontrolle nicht, wenn Sie in einer Mietwohnung leben oder in einem Hotel oder Airbnb übernachten. 

IHR VERMÖGEN ZU DIVERSIFIZIEREN

Vermögensdiversifikation ist ein weiterer offensichtlicher Ratschlag für Immobilien, den Ihnen jeder gute Investor geben wird. Aber wie wendet man das auf internationaler Ebene an? Ich habe mich entschieden, Immobilien auf der ganzen Welt zu kaufen, um das Risiko zu reduzieren.

Als jeder gute Investor, mag ich meine Vermögenswerte in verschiedene Vermögensklassen ausgleichen. Und wenn Sie Zugang zu einem weltweiten Immobilienmarkt haben, kann Diversifikation und Risikoreduktion oft einfach darin bestehen, in verschiedene Anlagemärkte zu investieren.

Wenn Sie ein Cashflow-Geschäft betreiben oder ein Cash-Investment-Portfolio haben, ist es eine gute Idee, Geld in Immobilien weltweit zu investieren, da es Ihnen Vermögensschutz bietet, indem Sie das, was Sie haben, diversifizieren.

Als ich meine Immobilien in Malaysia, kaufte, unterzeichnete ich den Vertrag, als der Ringgit fast auf seinem niedrigsten Stand gegenüber dem US-Dollar war. Ich hatte es beobachtet, wie es runterging, und habe meinen Kauf getimt, um ein tolles Angebot zu bekommen.

Der Ringgit ist seitdem wieder aufgestiegen und wieder gesunken, aber er hat nie den Tiefstand erreicht, den er hatte, als ich das Haus gekauft habe. Ich fühlte damals, dass der malaysische Ringgit unterbewertet war und viele andere in den Finanzmedien stimmten mit mir überein. 

Ich mochte es, in Malaysia zu leben, also entschied ich mich, dass ich, wenn ich einen Platz zum Leben bekommen könnte, der mich fast nichts kosten würde, ihn kaufen würde. 

Während Malaysia ein wenig überbaut ist, ist es immer noch halb so teuer wie Bangkok. Einmal die Versorgungsprobleme in den nächsten fünf bis zehn Jahren gelöst sind, werden die Preise zu schätzen beginnen und der Markt wird sich ausgleichen. 

In der Zwischenzeit, wenn Sie bereits flüssige Vermögenswerte haben, die Sie nicht nutzen, wird die Diversifizierung in internationale Immobilien Ihnen eine Menge Risikoreduktion bringen. Durch Investitionen in Immobilien können Sie Ihr Geld schützen und einen neuen Ort bekommen. 

In einigen Fällen kann die Investition in Immobilien zu Einwanderungsvorteilen führen. In Malaysia gibt es das My Second Home-Programm, bekannt als MM2H. Durch das MM2H-Programm können Sie für einen Zeitraum von 10 Jahren ein malaysischer Einwohner werden. Das Programm ermöglicht es Ihnen, die Hälfte Ihrer Festgeldanlage abzuheben, wenn Sie es verwenden, um Immobilien zu kaufen.

Wenn Sie an einem anderen Ort leben werden, sehe ich den Besitz von Immobilien als eine Möglichkeit, etwas Geld zu verdienen und es in eine Immobilie zu investieren, die Sie genießen können. Ihre Rendite als Vermieter könnte nur 4 % betragen, aber zumindest besitzen Sie ein Vermögenswert, der das Potenzial für Wertsteigerung hat. Sicherlich steigen die Immobilienpreise nicht immer, aber Sie erhalten auch andere Vorteile.

Darüber hinaus ist meine Philosophie hier bei Nomad Capitalist, dass Sie in Wachstumsmärkte investieren wollen. Sie möchten den Markt genug studieren, um sich wohl zu fühlen, wenn Sie eine Immobilie kaufen.

Ich habe seit einigen Jahren in Kolumbien studiert und gereist. Ich habe die Zahlen, die Kennzahlen und wohin die Regierung langfristig zu gehen scheint, studiert, und ich habe mich damit sehr wohl gefühlt. Dies hat mir geholfen, mich beim Investieren in Kolumbien wohl zu fühlen. 

Das Tätigen einer Immobilieninvestition ist eine Möglichkeit, Ihr Bargeld in aufstrebende Märkte zu diversifizier. ETFs (börsengehandelte Fonds) hingegen bieten Ihnen bei weitem nicht so viel Korrelation zum Markt. Es gibt nicht so viele Möglichkeiten, Diversifikationsvorteile in Kolumbien zu erzielen, außer in Immobilien zu investieren, es sei denn, Sie gründen dort ein Unternehmen oder kaufen kolumbianische Staatsanleihen.

Abgesehen von finanzieller Diversifikation bietet die Investition in Immobilien auch einen Lebensstilvorteil. Für mich sind sichere Zufluchtsorte und Häuser auf der ganzen Welt sehr wertvoll. Es ist ein Netzwerk, das dafür sorgt, dass Sie immer dorthin gehen können, wo Sie am besten behandelt werden. 

Wenn aus irgendeinem Grund eines der Länder, in denen ich ein Zuhause habe, beschließt, eine drakonische Steuerpolitik auf mich zu erheben, kann ich entscheiden, dieses Zuhause nur als Urlaubsort zu nutzen und in einem meiner anderen Häuser zu leben. Ich habe ein Netzwerk von Orten erstellt, an denen ich gerne lebe, wo ich Geschäftsverbindungen in der Nähe habe. 

Dies funktioniert wie ein Naben- und Speichenmodell. Die Naben sind dort, wo meine Häuser sind. Die Speichen sind die Städte in der Nähe, in denen ich geschäftlich tätig bin. Dies macht es wirklich einfach, überall auf der Welt hinzugehen und willkommen zu sein.

PROBLEME BEIM KAUF UND VERKAUF

Kaufen und Verkaufen ist die größte Herausforderungwenn es um internationale Immobilieninvestitionen geht.

Verkaufen kann schwierig sein, weil viele Immobilienmakler einfach nicht so gut sind. Sie werden immer versuchen, Sie herunterzuspielen, daher liegt es manchmal an Ihnen, sicherzustellen, dass Sie zu einer guten Zahl einsteigen, damit Sie das Grundstück mit einer gewissen Leichtigkeit verkaufen können, wenn Sie sich entscheiden auszusteigen. 

Aber auch der Kauf ist schwierig. Wenn Sie einfach online gehen und nach Immobilien googeln, werden Sie zu viel bezahlen. Ich kann Ihnen nicht die Anzahl der Male sagen, die ich hoffnungsvollen Investoren diesen kleinen Ratschlag für Immobilien geben musste.

Ich sprach mit jemandem, der sich Wohnungen in Lissabon auf einer englischsprachigen Website anschaute. Alle die Wohnungen, die er gefunden hat, berechneten 3.000 € im Monat. Er hatte gehört, dass es viele Immobilien für nur 1.000 € im Monat gibt und war verwirrt, warum alle Immobilien, die er gefunden hatte, so teuer waren. „Siehe da, nur eine Woche zuvor hatte unser Immobilienteam jemand anderem genau die Art von Immobilie vermietet, die dieser Mann für 1.000 € im Monat haben wollte.“ 

Wenn Sie online auf englischen Websites suchen, werden Sie mehr bezahlen. 

Wenn Sie Dinge aus der Ferne erledigen, werden Sie mehr bezahlen müssen. 

Einkaufen online für Immobilien mag in den USA, im Vereinigten Königreich, Australien oder anderen entwickelten Ländern funktionieren, aber selbst in einigen dieser Märkte ist es teuer. Ich kenne Leute in Österreich, die mir gesagt haben, dass die Preise, die Sie online finden, um 25 % zu teuer sind. 

Viele dieser Dinge, die Sie online sehen, werden an Ausländer vermarktet. 

Wenn ich mein Eigentum in Bogotá gekauft habe, habe ich ein Geschäft gemacht, weil wir mit örtlichen spanischsprachigen Agenten gearbeitet haben. Das erforderte eine kulturelle Anpassung und eine Verbindung zu einem Anwalt, der die Personen überprüfte, bevor ich mit ihnen zusammenarbeitete. 

Und das ist im Herzen dieses speziellen Immobilienrats für Investoren: Lokale Anbieter sind oft besser als der Amerikaner oder Brite, der auf den Markt geht und einen Laden eröffnet. Lokale Anbieter werden Ihnen weniger berechnen, obwohl es manchmal schwieriger ist, mit ihnen zusammenzuarbeiten, wenn Sie aus verschiedenen Kulturen stammen und unterschiedliche Sprachen sprechen. 

Es geht darum, ob Sie auf der Kaufseite mehr bezahlen möchten. Möchten Sie einen Aufpreis für eine Website mit schönen Bildern zahlen, die von jemandem aus Ihrer Kultur erstellt wurde? Oder möchten Sie mit einem lokalen Anwalt oder jemandem wie Nomad Capitalist zusammenarbeiten, der die ganze Vorarbeit leistet und ein gutes Geschäft findet? 

Sie möchten vielleicht in Kolumbien investieren und entscheiden, dass es sich lohnt, 20 % mehr zu zahlen, nur um es einfacher zu machen. Aber ich persönlich möchte beim Kauf einer Immobilie im Wert von 200.000 $ keine 40.000 $ an Bearbeitungsgebühren verschwenden. 

Insbesondere wenn Sie Immobilien kaufen, um die Staatsbürgerschaft oder den Aufenthalt durch Investitionen zu erhalten, kaufen Sie möglicherweise etwas, bei dem eine Provision von 10 % bis 30 % eingebaut ist. Ich würde mich lieber auf meine Anwälte verlassen, um mich mit Personen in Verbindung zu setzen, die gute Angebote machen und den gesamten Prozess verwalten werden. 

Eigentum in Ihrem eigenen Namen im Vergleich zu einer Unternehmensstruktur/Trust

Should You Own Foreign Real Estate in Your Own Name?

Wenn Sie sich entschieden haben zu kaufen anstatt zu mieten, müssen Sie diese Frage stellen: Ist es besser, Eigentum in Ihrem eigenen persönlichen Namen oder in einer Unternehmensstruktur oder einem Trust zu besitzen? 

Ich werde dir keine Einheitslösung geben. Manchmal möchten Investoren, die nach meinem internationalen Immobilienrat fragen, einfach nur, dass ich Ja oder Nein sage, aber mit Hunderten von verschiedenen Ländern und Gebieten da draußen kann ich Ihnen kein einfaches Ja oder Nein geben.

Stattdessen werde ich Ihnen einen Vier-Punkte-Test (COTI) geben, den Sie auf Ihre eigene Situation anwenden können, um Ihnen zu helfen, Ihre eigene Antwort zu bekommen - oder zumindest etwas mehr Klarheit in der Situation zu erhalten. Aber bevor wir uns COTI ansehen, lassen Sie uns die häufigen Bedenken ansprechen, die ich von Investoren höre, die sich ausländische Immobilien ansehen:

GEWÖHNLICHE SORGEN

Die Vereinigten Staaten haben eine sehr prozessfreudige Kultur. Menschen verklagen ständig andere Menschen. Wenn sie auf Ihrem Bürgersteig ausrutschen und fallen, werden sie versuchen, Millionen von Dollar von Ihnen zu fordern. 

Während ein Teil davon durch Versicherung gelöst werden kann, kann die Gründung einer GmbH (Gesellschaft mit beschränkter Haftung) für Ihre Investitionsimmobilien in den USA Ihnen eine zusätzliche Schutzschicht bieten. Sie können nur eine Eigenschaft pro LLC eintragen oder Sie können viele Eigenschaften pro LLC eintragen. 

Viele Märkte außerhalb der USA haben diese Rechtsstreitigkeiten nicht, daher ist eine Unternehmensstruktur aus diesem Grund möglicherweise nicht notwendig. 

Auf der anderen Seite gibt es Leute, die ihr Eigentum verbergen wollen, um sich vor bestimmten staatlichen Maßnahmen zu schützen. 

Wir sprechen hier nicht über das Verbergen von Vermögenswerten. Alles, was wir bei Nomad Capitalist tun, tun wir nach dem Gesetz. Plus, US-Bürger müssen nicht ausländische Immobilien melden, die sie sie im Ausland besitzen. Das Einkommen ist meldepflichtig, aber das Vermögen selbst nicht.

Mit diesen Bedenken aus dem Weg wollen wir uns nun meinen Vier-Punkte-Test ansehen.

DIE VIER-PUNKT-EIGENTUMSPRÜFUNG: COTI

Mein Vier-Punkte-Test zur Bestimmung, ob Sie Ihr Eigentum auf Ihren eigenen Namen oder in einer Unternehmensstruktur platzieren sollten, heißt COTI und steht für Komplexität, Betriebskosten, Steuern und Einwanderung.

Lassen Sie uns jeden Punkt überprüfen.

C steht für Komplexität. 

Ist mehr Komplexität wird Ihr Leben einfacher oder schwieriger machen? Wird es irgendwelche Probleme lösen oder Versicherung im Zusammenhang mit dem Maß an Komplexität bieten, das es schafft? 

O steht für Betriebskosten. 

Eine komplexe Struktur wird mehr kosten, um betrieben zu werden. Ein Unternehmen wird in der Regel mehr kosten, um betrieben zu werden. 

Lass mich dir ein Beispiel geben Ich habe ein Eigentum in Montenegro. Wenn Sie eine Immobilie in Montenegro in einer Firma besitzen möchten, könnten bestimmte steuerliche Auswirkungen bestehen. Ihre Firma wird als normales Unternehmen betrachtet werden. In Montenegro gibt es keinen Unterschied zwischen einem Handelsunternehmen, das Widgets verkauft, und einem Unternehmen, das darauf ausgelegt ist, Eigentum zu besitzen. 

Wenn Sie ein Unternehmen gründen, um ein Grundstück zu besitzen, müssen Sie als Direktor dieses Grundstücks sich selbst ein Direktorengehalt zahlen, das steuerpflichtig ist, einschließlich Sozialabgaben. 

Das Mindestgehalt ist ziemlich niedrig - so etwas wie 300 oder 400 Euro im Monat - aber die Steuern werden Tausende von Euros oder ein wenig mehr im Jahr sein, und Sie müssen auch laufende Berichte einreichen. 

Wenn Sie ein Unternehmen haben, müssen sie den Status Ihres Unternehmens kennen. Sie müssen einen Buchhalter Buchführungsberichte ausfüllen lassen. Sie müssen Steuern zahlen. Es ist viel Arbeit, die Kosten und Komplexität hinzufügt, alles damit Sie Eigentum innerhalb einer Struktur besitzen können. 

Dies wird Ihre Betriebskosten erhöhen. Sie können sicherlich andere Offshore-Unternehmen haben, die Immobilien besitzen, aber diese werden nicht immer in bestimmten Ländern akzeptiert. Wenn Sie viele Länder besuchen, möchten sie möglicherweise, dass Sie Ihr Eigentum nur in einem inländischen Unternehmen besitzen, sodass Sie dann das Offshore-Unternehmen mit einer Tochtergesellschaft haben müssten, die darunter lokal ist. 

Jetzt haben Sie mehr Komplexität und noch höhere Betriebskosten für die beiden verschiedenen Unternehmen. 

Unternehmen, Unternehmensstrukturen und Treuhandgesellschaften verursachen immer Kosten. Ich sage nicht, dass Sie niemals Kosten hinzufügen sollten, weil es manchmal lohnenswert ist, aber lassen Sie uns unnötige Kosten vermeiden. Ich könnte empfehlen, mehr für eine Sache auszugeben, aber ich würde nicht empfehlen, eine fünfköpfige Hydra, die wir mit Startkosten, monatlichen Kosten, jährlichen Einreichungskosten, Kosten für den registrierten Agenten, Kosten für den Firmensekretär und mehr füttern müssen.

Jemand, der im Geschäft des Verkaufs von Unternehmen oder Trusts tätig ist, setzt es sich zum Ziel, einen lebenslangen Kunden zu gewinnen. Jeden Monat, jedes Quartal und jedes Jahr werden sie dir mehr und mehr Gebühren berechnen. Das ist der Grund, warum die Gebühren am Anfang so niedrig sind, denn wenn sie Sie einmal haben, werden sie Sie weiter belasten. Ihr Ziel ist es, Ihnen so viele Unternehmen und Treuhandgesellschaften wie möglich zu verkaufen. 

Wenn es um Immobilien geht, werden Komplexität und Betriebskosten höher sein, wenn Sie diese Art von Struktur verwenden. 

Zusätzlich, selbst in Ländern, in denen Sie diese ausländische Firma nutzen können, um Eigentum zu besitzen, müssen Sie sie möglicherweise registrieren, Gebühren zahlen oder einen Anwalt damit beauftragen, wenn Sie sich nicht physisch im Land befinden. Also, selbst wenn es funktioniert, bringt das Besitzen von Immobilien durch ein Unternehmen eine zusätzliche Ebene von Komplexität und Kosten mit sich. 

S steht für Steuern. 

Hier ist die Sache, die man über Unternehmensstrukturen verstehen sollte: In vielen Ländern, besonders solchen mit einfacheren Steuergesetzen (was theoretisch das ist, worauf wir abzielen), könnten die Unternehmenssteuersätze höher sein. Unternehmensstrukturen könnten weniger Steuervergünstigungen haben als einzelne Vermieter für die Vermietung des Grundstücks erhalten. 

Lass mich dir ein Beispiel aus Georgien geben. Das estnische Modell ermöglicht theoretisch, die Steuer auf unbestimmte Zeit zu stunden und 0 % zu zahlen, und somit Ihr Geld zu vermehren. Aber schließlich wird die Steuer fällig und es wird etwa 20 % Steuer für eine Unternehmensstruktur sein. 

Ein einzelner Vermieter hingegen zahlt auf die meisten Wohnimmobilien eine Steuer von 5 %.

In einigen Ländern könnten bei Eigentum in einer Unternehmensstruktur der Kapitalgewinn oder der gesamte Wert des Eigentums bei Verkauf der Körperschaftssteuer unterliegen. 

Individuen haben in der Regel mehr Ausnahmen beim Verkauf einer Immobilie und können in einigen Ländern die Kapitalertragssteuer vermeiden, auch wenn es nicht ihr Hauptwohnsitz ist. Wenn Sie eine Immobilie zwei bis fünf Jahre lang halten und sie als Privatperson verkaufen, können Sie oft eine Ermäßigung oder den Wegfall der Kapitalertragssteuer erreichen 

Die Unternehmensstruktur ist viel schwieriger, weil die Unternehmensregeln gelten, insbesondere wenn Sie aus den USA kommen und eine LLC verwenden. Die GmbH ist eine sehr interessante Art von Hybridmodell. Es ist nicht wirklich ein Unternehmen. Die GmbH selbst macht die Dinge nicht wirklich komplizierter. Jedoch haben andere Länder nicht immer LLCs. Wenn Sie also aus den Vereinigten Staaten kommen und an LLCs gewöhnt sind, werden Sie in vielen Ländern nicht das Gleiche finden und am Ende mehr Steuern zahlen. 

Immobilien sind nicht von der Mehrwertsteuer befreit, wenn Sie nicht an einen Mehrwertsteuerzahler verkaufen. Ich endete damit, $5.000 $ oder $6.000 $ meines Gewinns an Mehrwertsteuer für dieses kleine Geschäft zahlen zu müssen, weil ich es in einer Unternehmensstruktur hatte. 

Ich habe Fehler gemacht. Ich habe keine geheime Soße, die mich immun davor macht, jemals Fehler zu machen.  

Ich möchte, dass Sie verstehen, dass der Kauf von Immobilien in Übersee nicht dasselbe ist wie der Kauf von Immobilien in Ihrem eigenen Land. Wenn Sie so denken, werden Sie enttäuscht sein und noch mehr Probleme bekommen. 

Steuern sind ein Thema, das Sie berücksichtigen müssen, wenn Sie sich entscheiden, eine Immobilie auf Ihren eigenen Namen oder in einer Unternehmensstruktur zu platzieren. In einer Unternehmensstruktur zahlen Sie oft einen höheren Steuersatz auf Einkommen, Einkommen kann der Mehrwertsteuer unterliegen, Sie zahlen im Allgemeinen mehr an Kapitalgewinnen, und wenn Sie das Eigentum verkaufen, haben Sie weniger Befreiungen und Sie können sogar Mehrwertsteuer beim Verkauf des Eigentums zahlen. 

Ich bin für Einwanderung 

Nicht jeder, der im Ausland Immobilien kauft, tut dies wegen des Einwanderungsnutzens; jedoch ist der Kauf von Immobilien eine hervorragende Möglichkeit, von bestimmten Aufenthaltsprogrammen zu profitieren, wie zum Beispiel von Programmen für dauerhaften Aufenthalt, Schnellstaatsbürgerschaftsprogrammen und Staatsbürgerschaft durch Investition. 

Die Immobilie, die Sie erwerben können, um die Staatsbürgerschaft durch Investition zu erhalten, ist in der Regel nicht gut. Obwohl, in der Türkei gerade jetzt, haben sie ein Angebot, bei dem Sie jede Immobilie kaufen können, die Sie möchten, und sich für die Staatsbürgerschaft qualifizieren. Andere Länder haben Programme, die etwas länger dauern, zwei bis fünf Jahre. Für diese Programme ist der Kauf von Immobilien die Grundlage für den Erwerb eines Wohnsitzes und möglicher Staatsbürgerschaft in der Zukunft. 

Während es keine einheitlichen Standards gibt, habe ich festgestellt, dass es im Allgemeinen einfacher ist, Eigentum auf Ihren eigenen Namen zu besitzen, wenn es um Einwanderung geht. Manchmal ist es sogar erforderlich.

Wenn Sie einwandern, wollen Sie den Bürokraten das Leben nicht noch schwerer machen. Sie möchten es ihnen und sich selbst so einfach wie möglich machen. 

Wenn Sie sich um ein Goldenes Visum oder einen dauerhaften Aufenthalt in einem Land bewerben und ihnen Ihren Namen sowie das Eigentum, das auf Ihren Namen läuft, und Ihren Pass mit genau diesem Namen geben, wird es für sie einfacher, das zu verstehen. Es ist für sie schwieriger zu verstehen, wenn sie es mit einer Scheinfirma zu tun haben.

Für Einwanderungszwecke, wenn Ihr Ziel darin besteht, in das Land zu ziehen, sollten Sie es einfach halten, da Sie unnötigen Ärger verursachen, wenn Sie Ihre Investition auf einen anderen Namen setzen. Wenn man Ihnen erlaubt, Ihre Immobilien in eine Gesellschaft einzubringen, müssen Sie den Papierkram vorlegen und viele verschiedene Dokumente ausfüllen. 

Das sind vier Dinge, die man beachten sollte, wenn man Immobilien in neuen Märkten kauft. 

IMMOBILIENBERATUNG FÜR DIE VERWALTUNG VON IMMOBILIEN IN ÜBERSEE

How to Manage Overseas Property

Als jemand, der Immobilien auf vier verschiedenen Kontinenten besitzt und ein Portfolio von Immobilien in zahlreichen Ländern unterhält, werde ich oft nach praktischeren Ratschlägen zum Immobilienwesen gefragt, wie zum Beispiel, wie ich die Immobilien, in denen ich lebe, in Stand halte, wenn ich nicht dort bin. 

Ich habe schon früher darüber gesprochen, warum ich meine leeren Häuser nicht vermiete ,aber das ist keine Entschuldigung für eine Fehlinvestition. Jeder gute Investor weiß, dass man Geld im Immobiliengeschäft verdienen muss, wenn man kauft. Sie können sich nicht einfach auf die Wohlwollendheit des Marktes verlassen, damit Sie bei einem schlechten Kauf Gewinne erzielen. Wenn Sie einen schlechten Kauf tätigen, werden Sie bei Immobilieninvestitionen nicht gut abschneiden.

Und wenn Sie sich dazu entscheiden, Ihre Immobilien zu vermieten, sobald Sie einen guten Kauf getätigt haben, möchten Sie sicherstellen, dass Sie nicht auf Probleme mit Mietern stoßen, die den Ort durcheinanderbringen und Ihre Kosten für den Erwerb erheblich erhöhen, wenn Sie mehr Renovierungen durchführen müssen als für normalen Verschleiß. 

Was ich in meinen Jahren des tatsächlichen - nicht nur theoretischen - Investierens in verschiedene Immobilienmärkte gefunden habe, ist oft wie das Investieren in Immobilien zu Hause. Das Gleiche lässt sich von der Verwaltung von Immobilien im Ausland sagen: Es ist oft wie die Verwaltung von Immobilien zu Hause. 

Lassen Sie mich erklären, was ich meine. Ein paar Jahre zuvor halfen mein Team und ich einigen unserer nicht-amerikanischen Kunden, die nach renditestarken Investitionen suchten. Einer der Orte, die in unserer Forschung aufgetaucht sind, war, wo ich herkomme - Cleveland, Ohio. Manchmal hatten Mieter in diesen Gebieten staatliche Subventionen, was bedeutet, dass die Regierung einen großen Teil der Miete bezahlte. 

Es sah so aus, als hätten diese Immobilien sehr niedrige Preise und ziemlich gute Renditen. So, als Test, ging ich rein und kaufte zwei Häuser für sehr billig, die mit Mietern kamen. Ich wollte sehen, was passieren würde. Wenn es funktioniert, würde ich es anderen Leuten empfehlen. Wenn es nicht funktionieren würde, würde ich die Leute wissen lassen, dass es nicht funktioniert hat. 

Nun, das Ende ist schnell erzählt, es hat nicht funktioniert. 

Die Leute, mit denen ich in diesem aufstrebenden Gebiet gearbeitet habe, waren anders als die Leute, mit denen ich arbeiten würde, wenn ich Mietobjekte im wohlhabendsten Vorort kaufen würde. Es ist ein anderes Ökosystem in diesem Gebiet. 

DIE RICHTIGEN LEUTE KENNEN

Was ich gelernt habe - und das ist nun ein kostenloser Immobilienratschlag, den ich an Sie weitergebe - ist, dass die Fähigkeit, mit Menschen zu kommunizieren, damit Sie nicht abgezockt oder ausgenutzt werden, nicht davon abhängt, wo die Immobilie liegt, sondern davon, wer die Menschen sind. 

Sie brauchen die richtigen Leute. Ich habe das bewiesen, indem ich großartige Menschen in Ländern auf der ganzen Welt gefunden habe. 

In den USA war ich nicht in der Lage, gute Leute zu finden. Wenn Sie in den USA investiert haben und gute Leute gefunden haben, ist das großartig. 

Um zu vermeiden, dass ich bei Investitionen im Ausland über den Tisch gezogen werde, wende ich mich oft an einen guten Anwalt. Wir von Nomad Capitalist sind immer auf der Suche nach guten Anwälten in Ländern auf der ganzen Welt. Wir haben eine Datenbank mit Personen, mit denen wir zusammengearbeitet haben. Wir behalten im Auge, wer nicht in der Lage war zu liefern, wer langsam liefert, wer schlecht liefert, usw. Manchmal dauert es eine Weile, um den besten Anwalt zu finden. 

Wenn Sie einen lokal ansässigen internationalisierten Anwalt finden, kann das oft das Tor sein, um viele der anderen Lieferanten zu finden, die Sie benötigen.

Viele der Märkte die ich mir ansehe, sind nicht so weit entwickelt. Es gibt dort nicht viele große internationale Firmen. Aber einige der Länder, sogar Georgien zum Beispiel, haben einige große internationale Firmen, die hereinkommen.

Ich habe mit zahlreichen erfolgreichen Unternehmenseigentümern gesprochen, die die großen Vier eingestellt haben und mit ihrem Service sehr enttäuscht waren. Für einige von ihnen haben diese großen Unternehmen einen Fehler gemacht, der sie viel Geld gekostet hat. 

Ich habe diese großen Firmen gemieden. Sie zahlen viel, bekommen aber nicht viel. 

Als ich das erste Mal nach Georgien kam, wohnte ich in der Agmashenebeli Avenue, die 2012 von der Regierung renoviert wurde. Als die Regierung die Stadt renovierte, verkauften alle einheimischen Georgier ihre Grundstücke zu niedrigen Preisen an die Türken. Die Immobilien in dieser Straße sind sehr hoch. 

Wenn Sie jetzt im Zentrum von Tiflis über den Agmashenebeli gehen, werden Sie viele türkische Anwälte sehen. Ich habe mit einigen dieser türkischen Mitarbeiter gesprochen und festgestellt, dass viele dieser Anwälte nicht wussten, wovon sie sprachen. Sie dienten vor allem Menschen aus der Türkei, die investieren oder sich niederlassen wollten.

Ich musste meine Bemühungen verdoppeln, um lokale Anwälte zu finden, die international ausgerichtet waren, aber trotzdem verstanden, wie die Dinge vor Ort funktionierten. 

Im Laufe der Jahre habe ich die Anwälte gefunden, die für mich am besten geeignet sind. Sie verstehen, was ich zu erreichen versuche und wie ich arbeite. Es ist sehr selten, dass Sie jemanden finden, der es auf Anhieb versteht, aber im Laufe der Zusammenarbeit wird er lernen, was Sie wollen und wie Sie es machen wollen. 

Sie wollen einen Anwalt mit internationaler Klientel. 

Um mein Beispiel aus Georgien aufzugreifen: Eine Sache, die für Leute aus dem Westen manchmal frustrierend ist, ist, dass in Georgien und anderen Ländern immer alles mehrfach diskutiert wird. Wenn Sie einen Termin mit einem Anwalt haben, wird dieser Sie nur anrufen, um zu fragen, ob Sie Ihren Termin ändern möchten. Es ist eine andere Kultur, und man muss den Leuten beibringen, wie die Dinge funktionieren sollen.

Wenn Sie einen Anwalt haben können, der eine gute Beziehung zu verschiedenen Anbietern hat, werden sie Sie oft in einen guten Immobilienmakler verwandeln 

Ich habe zwei gute Immobilienmakler in den gesamten sieben Jahren gefunden, in denen ich in Georgia gearbeitet habe. Einer von ihnen spricht nicht sehr gutes Englisch, aber sie hat sehr gute Verbindungen auf dem lokalen Markt. 

Der andere Agent spricht sehr gut Englisch. Sie war sehr schwer zu finden.

Die meisten Verbindungen, die Sie in einer fremden Stadt finden können, werden Sie über einen Anwalt bekommen. Sie bekommen eine Menge Feedback darüber, wer gut ist und wer nicht. 

Müssen Sie die Landessprache sprechen? Im Allgemeinen nicht. 

Angenommen, Sie haben eine gute Beziehung zu einem guten lokalen Anwalt, der international ausgerichtet ist und internationale Mandanten hat. In diesem Fall sind sie oft bereit, Ihnen bei der Zusammenarbeit mit anderen Anbietern zu einem recht günstigen Preis zu helfen. Ich habe mir sogar von Anwälten helfen lassen, z. B. bei der Aufstellung von Schränken in meinem Haus in Tiflis. Sie halfen mir beim Verhandeln und Übersetzen. 

Einige der Anbieter, mit denen sie Sie verbinden, sprechen Englisch. In diesem Fall können Sie direkt mit dem Lieferanten zusammenarbeiten. Englisch zu sprechen ist jedoch nicht unbedingt eine Voraussetzung für den Erfolg. 

RENOVIERUNGEN

Schließlich werde ich oft nach Immobilienratschlägen in Bezug auf Renovierungsarbeiten an Gebäuden in ausländischen Ländern gefragt. Wenn man niemanden kennt, kann es schwierig sein, zu wissen, wem man vertrauen kann.

Auch hier gilt: Nutzen Sie die lokalen Verbindungen, die Sie haben.

Ich denke auch, dass Sie von der Qualität, die Sie von den örtlichen Auftragnehmern erhalten, angenehm überrascht sein werden. Ich habe in Kolumbien jemanden beauftragt, meine Wohnung zu renovieren. Das ist wahrscheinlich die beste Renovierung, die ich in meinem Leben gesehen habe. Ich habe exzellente Details und erstaunliche Qualität und alles ist wirklich hervorragend.

Die Person, die ich eingestellt habe, spricht nicht fließend Englisch. Manchmal kommunizieren wir direkt mit meinem einfachen Spanisch, manchmal aber auch über jemanden vor Ort, der übersetzen kann.

Ich hatte nicht viele Probleme mit der Renovierung und der Hausverwaltung. In einigen Ländern gibt es nicht viele Möglichkeiten der Immobilienverwaltung, aber in Schwellenländern kann ein guter Immobilienmakler in der Regel auch die Verwaltung von Immobilien anbieten.

Und wenn Sie in einem dieser Schwellenländer leben und eine Mietwohnung besitzen, können Sie Ihre Immobilie selbst verwalten. 

SIE MÜSSEN ES NICHT ALLEIN TUN

Mein abschließender Rat zum ausländischen Immobilienbesitz lautet: Wenn Sie mit Ihrer Reise in die Investition in ausländische Immobilien beginnen oder fortfahren, müssen Sie viele Entscheidungen treffen. Aber das Tolle daran ist, dass Sie nichts davon allein tun müssen. 

Suchen Sie nach guten Verbindungen in den Märkten, oder wenden Sie sich an Nomad Capitalist und wir können Ihnen helfen, einen ganzheitlichen Plan zu entwickeln und Sie mit einigen der besten Leute der Welt in Verbindung bringen, die Ihnen beim Kauf oder der Verwaltung Ihrer Immobilie helfen.

Es gibt viele Möglichkeiten für Investitionen in Übersee. Es ist eine gute Gelegenheit, möglicherweise eine zweite Aufenthaltsgenehmigung, einen zweiten Pass, höhere Renditen und höhere Erträge zu erhalten. Einige ausländische Märkte sind seit Jahren nicht mehr zurückgegangen. Während die Märkte schwanken, haben sie stetig zugelegt. 

Die Vorteile des Besitzes einer internationalen Immobilie sind vielfältig. Und mit den Immobilien-Tipps aus diesem Artikel können Sie alle Herausforderungen meistern, die Ihnen auf dem Weg dorthin begegnen könnten.

Weitere kostenlose Informationen finden Sie in unseren anderen Blogartikeln - wie zum Beispiel in unserem ultimativen Leitfaden überwie man in Immobilien im Ausland investiert - oder die vielen Immobilienvideos auf unserer YouTube-Kanal.

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